有業內人士承認，找換店若欠缺內地批文，匯款轉帳會被視為地下錢莊運作，帳戶普遍遭凍結受查；有法律界人士則指，市民早知找換店跨境匯款存在風險，難作追究。 被捕的4男2女，均為本地人，年齡介乎25至62歲，其中5人屬同一家庭成員，分別為報稱無業的父母、任職技術員的長子、於涉案找換店任職經理的二子以及任職客戶助理的幼女；其餘1人為找換店持牌人。 各人涉串謀「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」(俗稱「洗黑錢」)罪名，上周四(10日)在海關行動中被捕。 該找換店持牌人另涉違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，沒有按要求記錄大額交易客戶的身份等資料，海關上周五已暫時吊銷找換店牌照。 執業大律師陸偉雄指出，若洗黑錢被定罪，法官將從兩個方向考慮，第一是被告是否知悉有關款項是黑錢，第二是否有理由相信是黑錢，前者明知是黑錢仍協助清洗，會被重判；後者因只是懷疑是黑錢故判罰較輕。 除兩大方向外，法官會從細節個別考慮判刑，例如犯案地點是否跨國，涉及金額及交易數目，以及洗黑錢時間，如果計劃愈周詳判刑愈重，最高可被判囚十四年及罰款五百萬元。
因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標準洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。 洗黑錢坐幾耐 用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兑換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。 而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供“洗錢”方便。 他們多拉了業務，多拿了費用；而“以規模論英雄”的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從“退保”中扣下一筆手續費。
洗黑錢坐幾耐: 需要法律援助?
金管局會審慎考慮你所提供的額外資料，並在完成處理你的投訴後，以書面方式回覆你。 金管局網站內「有關銀行產品或服務的投訴」載有金管局處理銀行投訴的流程圖，有助你了解金管局如何處理銀行投訴。 銀行不應以客戶同意購買財富管理投資產品或保險產品，或作出大額的首次開戶存款作為開立戶口的條件，或將該等活動與開戶的成功率或所需時間掛鈎。 銀行是否就所提供的服務收取費用及收費，以及費用與收費的水平，屬於銀行的商業決定。 然而，根據《銀行營運守則》，銀行須備有有關銀行服務的費用與收費詳情，以供客戶查閱。 如遇到塗污或損毀情況，市民可向有關發鈔銀行要求兌換。
詳情請參閱常見問題中銀行體系分項下的「轉帳」部分。 由銀行發行的貨幣掛鈎或利率掛鈎投資產品並不受《證券及期貨條例》規管，因此銀行及其員工在銷售這些產品前無須註冊。 洗黑錢坐幾耐 然而，金管局一般預期銀行在銷售這些產品時，遵循與適用於受《證券及期貨條例》規管的投資產品的相若標準。 洗黑錢坐幾耐 具體上，如銀行銷售貨幣掛鈎或利率掛鈎投資產品時涉及建議或招攬行為，或這些產品具有複雜結構，銀行應確保客戶的交易為合理適當、向客戶適當披露產品的特點及風險，以及確保推廣材料清晰、公正及持平。
洗黑錢坐幾耐: 銀行對唐樓按揭已逐漸進取，做按揭要注意什麼？
因為在開戶的時候，銀行會問你開戶的用途，若此銀行戶口與起初向銀行申報的用途不同，銀行覺得有異，或會懷疑你涉及不法活動，可能會凍結你的戶口。 要避免墮入洗黑錢陷阱，除了自己要謹守法律外，更要小心管理自己的資料。 不時有網上騙案的受害人因把銀行戶口借給不相識的網友，除了被騙走金錢之外，還因其戶口被騙徒用來洗黑錢，受害人反被捕。 所以，切勿把銀行戶口借給親朋戚友、甚至陌生人，以免他人用作非法用途。
有關管有危險藥物的罪行是有機會索取不同形式的報告，包括感化報告和戒毒所報告等，如索取戒毒所報告是需要還押的。 但實際情況仍需視乎案情、案底記錄、被告背景等而定。 你可以直接電話或Whatsapp我們，以提供更多資料給你。 根據閣下提供的資料，閣下的定罪應該符合《罪犯自新條例》喪失時效的條件，可以申請俗稱良民證的無犯罪紀錄證明書 ，但警方仍會在這文件上列出有關案底，但會註明此案底在香港法律下已喪失時效。 為了確保投資建議或複雜產品適合你，銀行須收集和考慮你的有關資料，包括投資目標、投資經驗及知識、財政狀況、投資期、承受風險水平等。
洗黑錢坐幾耐: 十年增近兩倍 銀行報告佔80%
而根據證供，該戶口借予別人的使用是全沒有限制的，在涉案期間，這個戶口共有233 次 … 黎小姐提及這類匯款公司可即時作出跨境匯款服務，她已兩次匯款支付物業房價，初時匯款十數萬元，第二次增至50萬元，幸好兩次都無發生款項被凍結。 但她指，千萬不要胡亂找找換店進行跨境匯款，因為有問題的賬戶會被凍結，因涉及協助洗黑錢，所以要找有信譽的找換店。 黎小姐指出，原本她不願使用這種匯款服務，因覺得始終有風險。 法律界指出，香港找換店較少留意客戶資金的合法性，有一定風險。
在该经理的协助下，这些“黑钱”被分别转到不同的银行户口，再转汇给香港和海外的有关银行账户。 汕头第一批被判处死刑的骗税分子黄文龙亲口讲述了他骗取出口退税的“发财经”：“我先是设立大兴公司获得进出口权，接着成立8家供货企业，专门虚开增值税发票。 我又找到一个叫许樵理的人买到报关单，再让住在香港的同乡陈钦城汇来外汇，最后向税务机关预缴部分税款取得‘专用税票’。 在取得退税款后，将现钞通过地下钱庄购买外汇，支付给陈钦城做下一次的‘出口收汇’，开始另一个循环。 ”就是用这种手法，黄文龙在一年时间里骗取出口退税款2100多万元。 当境内收入的人民币大大超过支出时，地下钱庄再通过“专业户”换汇汇给香港合伙人，这些“专业户”的外汇来源主要是用假进口合同、报关单进行骗汇获取。
洗黑錢坐幾耐: 物業估價遭「彈弓手」調低 轉按觸礁 業主3招【星之谷專欄 – 香港01】
銀行職員設法留難準客戶，背後與世界各地對洗黑錢、以及避稅行為監管愈見嚴苛有關。 2012年，多間大型銀行被「美國聯邦調查局」調查洗黑錢，而需作大額賠償，事後銀行積極審核現有客戶資料外，對新申請銀行帳戶公司均採取「少做少錯」原則應對，令中小企至初創在開銀行戶口，變得舉步為艱。 你好，遊蕩罪屬於刑事罪行，在法庭上一經定罪是有刑事紀錄(俗稱案底)。 他仍然可以向警方申請無犯罪紀錄証明書(俗稱良民證)，但警方會在良民證上列出有關案底。 你好，如果你沒有任何刑事罪行記錄，是可以申請簽保守行為的，但成功與否則要看律政署對你案件的判斷。
另外，離岸戶口不受香港存保計劃保障，所以大家要注意。 有經營找換店的業內人士向本報表示，本港雖沒有限制資金進出，但內地則實施嚴格管制，除要求涉及跨境匯款的金融機構必須取得政府批文外，每名港人每天匯往內地的人民幣亦限制在8萬元。 全球合作打擊洗黑錢行動日益緊密，而近年中央反貪風暴又席捲港澳，香港面對洗黑錢的風險劇增，而本港金融機構「盯實」可疑資金可疑交易的舉報「爆燈」，去年有三萬七千宗。 警方的財富調查組及聯合財富情報組平均每日接獲逾一百宗新增報告，甚至一年要處理逾千宗洗黑錢個案，工作量「超載」，雖然人手增至一百二十人，但個案數量和難度有增無減，部分已立案調查的普通本地案件，需排隊處理。
洗黑錢坐幾耐: 香港洗黑錢法例：最新釋義
報告中以反詐騙協調中心的止付機制作成功例子，指其能夠迅速處理及凍結犯罪得益，防止犯罪得益進一步被消散。 有鑑於虛擬資產使用與日俱增，各成員代表亦就有關利用虛擬資產清洗犯罪得益和資助非法活動的議題作出針對性討論。 是次會議亦探討了科技創新相關議題，討論了加強反清洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動帶來的挑戰和機遇，以提高打擊反清洗黑錢和反恐融資的效能。 根據《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)第25條，任何人士若知道或有合理理由相信有關財產是從可公訴罪行而來的得益，而仍處理該筆財產，即屬犯罪，最高可被罰款五百萬元及監禁十四年。 法官將按犯案地點、涉及金額，以及計劃是否周詳來考慮判刑輕重。 例如，你起初開戶口時，表示只用作私人儲蓄用途，但實際上卻用來處理生意上的資金往來。
- 據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。
- 精明的做法是先向銀行查詢提前還款的總金額（包括尚欠的貸款餘額、提前還款手續費及其他的費用等）和未償還的利息金額，比較和考慮清楚後，才決定是否選擇提前還款。
- 資料不全的投訴表格可能會影響金管局處理你的投訴。