當犯罪牽涉金融投資行為，金管會目前的做法是以辦理宣導預防活動和多次發布新聞稿為主，若涉及詐欺，交由檢調機關偵辦；若涉及洗錢，交由司法機關認定處理。 一旦投資詐騙的處理兜了個圈回到司法機關，機制是這麼運作的：165反詐騙專線負責處理詐騙報案，除了將被通報的詐騙網站公布、提醒民眾不要受騙外，也將報案資訊統整成犯罪分析報告，交由打詐中心和外勤單位來偵辦。 時至今日，即便他們怎麼報警、怎麼對外公開說明自己並未開設任何LINE帳號教人理財投資、告訴外界以他們為名字的群組是詐騙，但情況未曾緩解。
他讀過電視新聞報導，台股來到史上高點，也Google過施昇輝的大名，於是決定拿出錢來試試水溫。 今年6月，阿龍押寶在老師指示的航運三雄上，隨著漲停紅燈亮起，他第一次體驗到投資獲利的滋味。 《爆料公社》網站在去年就有網友發文說「這個廣告時常在推！看看就好！有沒有效果！自己憑斷！我後悔相信它了！」這位網友就是購買廣告中的開運產品，而且花了13000元購買。 對此有人說「寧願相信鬼神，還不如腳踏實地做」，但買手鍊的網友則說「當你遇到事情時，妳就會知道為何有些人會這樣做！」另外也有網友說，曾經打電話去問，結果對方說因為他的命格特別，所以一條開運手鍊要45000元。
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您的支持將有助於《報導者》持續追蹤國內外新聞事件的真相，促進多元進步的社會對話。 應對新型態的詐騙模式，黃耀文建議台灣政府可運用科技工具來面對，因為反過來運用區塊鏈記錄所有交易的特性，詐騙其實是有跡可循、有辦法去追蹤的。 詐騙集團會請被害人使用合法合規的券商進行交易，實質上是真的買進港股，但這些港股多半是創新板的股票，冷門、業績差、或是即將下市，因此價格在1港元以下，被稱為「仙股」（penny stock）。
同樣的套路裡，詐騙集團總是想盡辦法要人掏錢，一勞永逸的解方在投資詐騙裡並不存在；被害人得面對施詐方接踵而來的質疑，若沒有放棄獲利的打算，就會不斷地在騙局裡遭受凌遲。 「第二個階段，我們稱之為『洗腦』。當民眾進入群組後，會發現有幾百人的規模，也會看到其他人常常貼對帳單說自己跟著老師獲利幾百倍，但實際上群組裡有9成9都是詐騙共犯，對帳單是假造的，平台也是假的，」嚴浤元如此解釋。 紫心閣林瓊老師詐騙 老師一步步解說後，他才覺得黃金市場或許真的大有可為，只是沒想到從加進LINE群組那一刻起，他就已經步往投資詐騙陷阱的第一步：「拉入」。
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再不然先由一位專責政委召集相關主管機關，才可能彰顯效果。 黃泰詠就觀察到，疫情期間詐騙數量激增，是因為各階層的工作與生活都受到影響，而投資詐騙恰好提供人們一個不會「坐以待斃」的方式。 站在防詐立場，除了提醒民眾多加注意外別無他法，黃泰詠指出，投資騙局裡每個人投入的時間不一樣，早期投入有賺到獲利，時間拉長後發現自己錢拿不回來開始慌張、報案的案例所在多有。 「EIA數據顯示美國當週原油庫存數量，對原油及原油提煉品有較大影響，而原油與美元、黃金價格相輔相成。請各位準備好黃金帳戶，把握好今晚行情，預計能有50%～80%的收益空間，」老師這麼解釋。
- 之後，他憤恨不平地向群組丟出質疑：「老師給的建議是不是有問題？」這個LINE帳號給了一個冷靜的回覆：建議學員現在不要碰航運股，可以改投東聯1710，或是鎖定在獲利更高的標的──EIA黃金市場。
- 電子郵件詐騙多為海外人士犯案，由於不熟悉正確的英文文法，或使用網路翻譯軟體，常會有拼音錯誤和奇怪的用詞用句，這都洩漏了對方應該就是個騙子。
- 但距離曾銘宗的提議已經2個月過去了，詐騙的浪潮仍不斷沖擊島上的人民，愈接近年關，愈多的投資訊息被傳送到民眾的手機上。
- 除了營造社會衝突的氛圍外，該書作者群也指出，低利率正促成金融業鋌而走險。
- 當犯罪牽涉金融投資行為，金管會目前的做法是以辦理宣導預防活動和多次發布新聞稿為主，若涉及詐欺，交由檢調機關偵辦；若涉及洗錢，交由司法機關認定處理。
- 高報酬的投資騙局裡，交易買賣在虛假的平台裡進行，結果受到鼓吹和操控，幾項要素加總，完備了《刑法》詐欺罪的構成要件。
- 當受害者獲得一定報酬要申請提幣時，詐騙集團便會操作客服系統，要求客戶必需再充值獲利的10%到20%，或是先支付交易手續費等才能兌現，手法與台灣受害者遇到的狀況如出一徹。
戰果在隔天早上9點由學員親自展示，有人喜孜孜地報告獲利110%，也有人再次宣示對老師效忠，此生都要向老師靠攏。 當被問到一堆私人問題，還要求你提供個人資料，譬如銀行帳號、社會安全碼、密碼、疾病史、房貸、未償還的貸款等，此時就很有可能是遇到詐騙了。 為防止更多人受騙，XREX一舉將詐騙集團的手法、位置與網域等資訊全部公開。 長期鎖定全球駭客與犯罪組織動向，XREX也發現自2013年起，過往利用電子郵件進行釣魚或入侵企業的投機分子，都走向比特幣相關的犯罪：一種是入侵交易所，另一種則是詐騙。
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為此，施昇輝提醒，若有人「保證」投資年報酬率超過5%都不該相信，因為沒有人會無條件幫你賺錢；為避免更多人受騙，他也建議券商能多設置一道提醒機制，讓每一筆交易送出前能再次經過確認。 「但我們很常接到抱怨電話，民眾對165公布的網站很不滿，因為他們說自己投資的錢真的有拿回來，怎麼會說人家是詐騙？」任職於165反詐騙中心的警務正黃泰詠無奈地說。 紫心閣林瓊老師詐騙 現場警方告訴我們，這些設備全是詐騙現場查獲的工具，詐騙集團用它們瞬間虛構出數百台手機，申辦與認證各種通訊軟體與社群平台的帳號，然後大量發送飆股投資訊息誘騙民眾上當，有如阿龍走入陷阱的過程。 ，向台灣社會說明，近期出現大量架設假網站、巧立投資名目和廣發飆股推薦簡訊的假投資集團性詐欺案，由於被害人數和財損金額都有明顯增長，此種犯罪類型已經成為重點查緝項目。
此外，XREX資安團隊也發現，該集團還會利用客戶的註冊資料，再去其他交易所註冊洗錢用的人頭戶和錢包，使得受害者不但被騙，更可能幫助洗錢。 自2017年該集團成立至今，全球超過1,000人受害，共騙取約新台幣1億元的比特幣，後台頁面上所有提幣申請的狀態都是「等待處理中」。 「會抓到詐騙，是因為當時客戶正好要把幣轉到另一個平台上。錢一動，我們使用的防洗錢模組就響了，很快偵測到對方是高風險的對象，因為曾多次涉及不法金流的轉移，」黃耀文回憶。 從「拉入」、「洗腦」到「完詐」三個階段犯罪的橫行，刑事局動用科技作為反制手段，為每一宗投資詐騙留下證據。 根據央行多位前後任理事所合寫的《致富的特權：二十年來我們為央行政策付出的代價》一書裡提到，台灣的利率長期維持在接近0%的水準，極低的利率是台灣貨幣政策的主軸，為社會帶來諸多深遠的影響，例如可能的高通貨膨脹與資產泡沫。
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在分析投資詐騙的歷程時，打詐中心警務正嚴浤元以「完詐」階段來形容騙局的收尾。 在黃金投資平台上的獲利數字節節高升的同時，阿龍從沒動過提錢的念頭，直到9月開始看房需要訂金，他第一次想從平台領錢，卻遭到拒絕。 龐氏騙局是一種非法性質的金融詐騙手法，最著名的案例源自於1920年的美國，查爾斯・龐氏（Charles Ponzi）成立一間空殼公司進行投資，並許諾在3個月內支付40%的利潤回報給投資者。 為了誘使更多人上當，龐茲把新投資者的錢作為盈利付給最初投資的人，成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破。 刑事局偵查第七大隊、刑事局偵查第八大隊、刑事局偵查第九大隊、刑事局電偵大隊、刑事局打擊詐欺犯罪中心。
「貓池」是一種通信設備，它能同時讀取128張電話卡，並將傳統電話訊號轉化為網絡訊號，瞬間虛構出數百台手機的存在，且只要透過軟體便可以輕易操控，被用作申辦與認證各種通訊軟體與社群平台的帳號。 安全網站的網址開頭多為「https」，而非「http」。 安全的網站會加密付款資料等敏感性資料，因此絕不要在不安全的網站輸入個人資料和財務資訊。 電子郵件詐騙多為海外人士犯案，由於不熟悉正確的英文文法，或使用網路翻譯軟體，常會有拼音錯誤和奇怪的用詞用句，這都洩漏了對方應該就是個騙子。 只要遇到很急迫的要求，一定要在心裡打個大問號，譬如「你今天一定要決定！」或是「我八小時內得知道你的決定！」，其實都是掉入騙局的前奏。 法蘭克・艾巴內爾曾是一名全球知名的詐欺犯，經歷被改編成電影《神鬼交鋒》，而今，他是當詐騙、偽造、網路安全領域最受敬重的權威專家。
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此外，案件數激增也帶動犯罪金額明顯增長，去年1～8月投資詐騙導致的財物損失為8億多元，今年同期已上升至12億元。 若收到某間公司的來信，但卻沒有地址或是具體的所在地，那麼對方很有可能是坐在幾千公里外咖啡廳犯案的詐欺犯！ 紫心閣林瓊老師詐騙 紫心閣林瓊老師詐騙 這種情況特別容易發生在線上購物，因此，要是有個網站沒有詳列電話號碼、電子郵件、地址等聯繫資訊，那應該就是詐騙了。 《報導者》是台灣第一個由公益基金會成立的網路媒體，秉持深度、開放、非營利的精神，致力於公共領域調查報導，與社會共同打造多元進步的媒體環境。 產業 行內操盤手和仲介的自白：被詐騙的人，在我們眼中只是一串獲利數字 「如果你還沒被騙，不是你聰明，是還沒遇上量身打造的圈套。」詐騙操盤手、賣名單的引流仲介、追查跨國平台的白帽駭客等，娓娓道來所見所為。
- 長期鎖定全球駭客與犯罪組織動向，XREX也發現自2013年起，過往利用電子郵件進行釣魚或入侵企業的投機分子，都走向比特幣相關的犯罪：一種是入侵交易所，另一種則是詐騙。
- 時至今日，即便他們怎麼報警、怎麼對外公開說明自己並未開設任何LINE帳號教人理財投資、告訴外界以他們為名字的群組是詐騙，但情況未曾緩解。
- 以偵辦詐欺案件為主要任務，刑事局打擊詐欺犯罪中心（簡稱打詐中心）發現在過去一年多來，類似的騙局一再重複上演，幾已形成固定套路，因此他們將投資詐騙分解為三步手法，分別是「拉入」、「洗腦」和「完詐」。
- 警方告訴他，這個「施昇輝」只是另一個被詐騙集團冒用的名人，用來騙取受害人信任，一開始群組裡的其他學員都是假的，黃金平台也只是貼皮網站，用不實的數字營造出投資獲利假象。
- 許多銀行的主要收入來源不再是貸款利息，而是「利息外收入」，這來源多半是理專透過承作基金、公司債等風險較高的金融商品來獲利。
- 再不然先由一位專責政委召集相關主管機關，才可能彰顯效果。
如同阿龍的經歷，打詐中心警務正嚴浤元解釋，「拉入」指的是詐騙集團會隨機打電話、發簡訊，或透過社群網站和通訊軟體傳送訊息，提供飆股好康、期貨證券、虛擬貨幣和其他金融通貨等可以高額獲利的投資訊息，吸引民眾主動加入群組。 過去一年，拉入的手段更隨著科技工具的引進而自動化，讓進入投資詐騙陷阱的人越愈來愈多。 刑事局偵九大隊是網路犯罪的專責單位，他們也是最常面對詐欺案件的警察。 當受害者獲得一定報酬要申請提幣時，詐騙集團便會操作客服系統，要求客戶必需再充值獲利的10%到20%，或是先支付交易手續費等才能兌現，手法與台灣受害者遇到的狀況如出一徹。 察覺犯罪跡象後，XREX沒有停下來，再將資料回報給其他業者後，他們找到整個網站的後台，取得對方的密碼跟系統權限，才發現龐大的虛擬貨幣投資詐騙集團，正赤裸裸地躺在眼前。 執行這項工作的是刑事局科技犯罪防制中心，該中心編制30位具有資通訊領域專長的數位鑑識人員專門應付相關案件。
紫心閣林瓊老師詐騙: 詐騙血淚史 劉慧芳10年追討耗盡心力
過去10年，數位鑑識人員大約每4天會出勤一次；但現在他們每天都出勤，並配合全副武裝的除暴特勤隊到場破門攻堅。 以往，攻堅只發生在擄人勒贖、槍砲、毒品等需要立即控制場面的重大犯罪上；如今，詐騙案件也需要武力介入，因為犯罪發生在網路上，犯罪者會第一時間毀損留存在數位裝置裡的紀錄和工具，這讓追查變得困難。 他解釋，被害人歷經前端各種話術洗禮，會覺得自己真的賺到獲利，當他們準備把錢領出來時，就會遇到各種挫折；詐騙方會端出各種理由，像是平台系統錯誤、金額不達出金標準、被網站查獲涉及不法交易，要求證明身分等。 最終，只有繳納「保證金」一途，號稱繳得愈多才愈可能儘速把賺到的錢贖回。
產業 魷魚幣、維卡幣、比特幣，虛擬貨幣的造夢帶來賭局還是騙局？ 不少人想靠虛擬貨幣翻身，但這場追逐高報酬的投資遊戲，因金融法規追不上創新，已被有心人利用發展成洗錢、非法吸金、詐騙韭菜的新藍海。 先一步抓住跨境詐騙集團的尾巴，但應對詐騙浪潮來襲，仍是獨木難支。 紫心閣林瓊老師詐騙 面對這種困境，林建隆認為，司法單位畢竟只是最末段的處理機制，若管制與政策未能先建立起來，就好像在用破洞的網撈魚一樣。 在現階段沒有專責單位能夠對應問題下，未來橫跨科技、金融、資安等專業的數位發展部成立，或許才有可能對科技創新所帶來的負面效應進行管制和修法。 這類案發在香港股市、被害人在台灣、而詐騙集團人在中國的犯案模式，是近兩年來徹底利用國境障礙與金融知識所形塑、超級精密的跨境投資詐騙。
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一日，對方突然告知他的帳號涉及內線交易被凍結，需要繳交20萬保證金才能恢復運作，阿龍跟家人商借了事；但凍結並未解開，客服反而要求他繳納與帳戶同等金額的保證金。 除非是你主動要求且也查證過對方身分，否則絕不可讓任何人從遠端連接進入你的電腦！ 那些說可以「免費」幫你解決電腦問題的工程師，幾乎都只是為了偷取你的個人資料。 遇到規定要用西聯匯款、禮物卡等無法追溯流向的付款方式時，務必得格外留心，因為合法經營的機構都會有可驗證的銀行資料。 若銷售員要求你：「趕緊拿筆寫下我接下來要跟你說的事情！很重要！」又或是要你簽具有效力的文件，這都是詐騙的徵兆。
